A Planejar, também conhecida como Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, é a entidade responsável pela certificação dos planejadores financeiros no Brasil. Além de certificar, a associação é encarregada de patrocinar, implantar e controlar a atividade do planejador financeiro, e representá-los no mercado internacional.
A instituição acredita fortemente que a educação financeira pode mudar a vida das pessoas, então um de seus principais objetivos é promover essa educação. O principal meio usado para alcançar esse objetivo é o certificado CFP (Certified Financial Planner).
O que é a CFP?
A certificação CFP é uma certificação, não-obrigatória, que prepara e reconhece as habilidades e conhecimentos do profissional que exerce as atividades de planejador financeiro pessoal. Ela é uma certificação internacional e dentro dela são incluídas 6 áreas:
1. Planejamento Financeiro e Ética
2. Gestão de Investimentos
3. Planejamento da Aposentadoria
4. Gestão de Riscos e Seguros
5. Planejamento Fiscal
6. Planejamento Sucessório
No Brasil, a Planejar é a certificadora exclusiva da CFP. Também está afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB, entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
Para que o profissional possa atuar de forma saudável e organizada, a Planejar tem um Código de Ética que precisa ser seguido. Dentro dele se encontram 8 princípios, como:
1 – Cliente em primeiro lugar. Os interesses do cliente sempre serão prioridade, sendo ilícito o conflito de interesses.
2 – Integridade. A confiança depositada pelo cliente requer ações honestas, íntegras e transparentes.
3 – Objetividade. As informações passadas ao cliente devem ser feitas de forma prática, isenta e respaldada em princípios técnicos.
3 – Imparcialidade. O planejador deve informar o cliente de forma justa e imparcial sobre seus direitos e deveres, além de tratá-lo como gostaria de ser tratado.
4 – Profissionalismo. O profissionalismo exige comportamento digno e respeitoso com clientes, colegas, instituições vinculadas ou concorrentes e órgãos reguladores.
5 – Competência. Manter e desenvolver as habilidades e os conhecimentos necessários para uma boa atuação profissional.
6 – Confidencialidade. É a proteção das informações dos clientes, bloqueando o acesso de pessoas não autorizadas.
7 – Diligência. Atender aos compromissos profissionais com dedicação e rigor, cuidando e supervisionando a execução dos serviços profissionais de acordo com as condições e prazos acordados com o cliente.
Em 2021, dentre os 26 países que fazem parte da FPSB, estavam registrados 190 mil profissionais certificados, sendo 7.385 deles no Brasil, ficando na 5ª posição do ranking global de planejadores financeiros CFP®!
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